周末消息面来看,央行表态,支持和鼓励商业银行与借款人自主协商变更合同约定,或者是新发放贷款置换原来的存量贷款!也就是说支持有房贷的跟银行协商降低房贷利率,如果存量房贷利率调低,对银行构成利空。受此影响,我们看到今天大金融板块有所调整,几大指数跳空低开低走,上证指数领跌,但这只是态度并非政策,按揭贷款是银行最优质的资产,这等于说把吃到嘴里的肉吐出来,能让利么?' Z' X& F% m1 e; U
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港股受台风影响,延迟交易。少了外资的助力,今天指数走势比较难看,个股3成上涨,20来只涨停板,也是没有任何起色。整体来说,现在市场大趋势还没有摆脱下行轨道,而且从根本上来说,市场供需关系还没有得到真正的改善,新股常态化发行,巨无霸先正达过会之后,迟迟没有启动申购,650亿的募集资金,如果没几百亿的机构来捧场,单靠二级市场买单的话压力不小,各方面资金其实不踏实。; B" j* `' C* e) ?7 \4 m
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8 q, V0 z- S* `7 h- O+ c6 G 人民币最近出现一定程度的升值,但是我们注意到,近期美元指数贬值幅度是3.8%,但是人民币升值幅度只有2%,我们不能只看绝对数,好比股市,大家都跌,但你跌的少,这就是强势,大家都涨,但你涨的少,这就是弱势,我们更要关注强弱变化的相对幅度。! S- L0 Q2 B' a h& d( A0 Y
' U) l5 w' M$ j M 提到美元,我们注意到美元目前已经步入下行通道,全球大宗商品主要是靠美元定价的,美元经常与大宗商品出现逆向的走势,当美元持续上涨的周期之中,以非美元购买大宗商品就会变得非常不划算,大宗商品走势出现疲弱。反之当美元调整或者贬值的这种周期,我们看大宗商品则出现活跃。从最近几天大宗商品反弹,就会得到这种验证。大家可以深度思考这种关系与股市的影响,以及给股市带来的机会。 1 g1 S6 D$ R( b7 l5 P7 ] `
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